突然の「口座凍結」急増　犯罪グループに狙われる？　勤務先・両親に電話「金返せ」#shorts

突然の「口座凍結」急増　犯罪グループに狙われる？　勤務先・両親に電話「金返せ」#shorts

今、何者かが自分の口座へお金を振り込んだことによって、突然、銀行口座が凍結されてしまう被害が急増しています。「知らない間に犯罪に巻き込まれているケースも多い」といいます。一体、何が起きているのか取材しました。

■口座が犯罪に使われていた？突然の凍結通知

口座が凍結されたAさん：「（銀行から）手紙が来て『（口座を）凍結します』と来ていて。心当たりはなかったので、『えっ？』という感じでしたね」

Aさんの元に突然、届いた一通の手紙。差出人は銀行で、「口座凍結」を伝える内容でした。「口座が犯罪に使われているため、凍結した」というのです。

手紙の内容：「『犯罪利用預金口座等に関する法律』第3条第1項に基づき、取引停止等の措置を実施いたしましたので、ご連絡申し上げます」

全く身に覚えがなかったAさんが銀行に問い合わせたところ、「怪しいお金がさんの口座に振り込まれていたため、警察からの要請で凍結した」という説明があったといいます。

慌てて警察にも連絡すると…。

凍結依頼を出した警察署：「あなたの口座が詐欺に使われている可能性があり、被害者も出ているため、銀行へ凍結依頼を出しました」

■口座が犯罪に悪用された理由は？

そこで、Aさんは口座の入出金の履歴を確認しようとしますが、凍結されているため、それもできません。

しかも、凍結された口座は、会社からの給料の振込先となっているメインのものでした。

Aさん：「給料も（口座が）使えないため振り込まれてないので」「（Q.生活への影響は？）めちゃくちゃ出ていますね。手元に今（お金が）ない状態なので。警察には『もう1個（口座を）作れるんですか？』という話をしたが、『もちろん、できないです』みたいな感じで言われたので」

新規の口座を開設できないばかりか、別の銀行の口座まで凍結されてしまったというAさん。現在は、手渡しで給料を受け取っているといいます。

Aさんの口座はなぜ、犯罪に使われてしまったのでしょうか。

Aさん：「（警察から）『ネットで買い物をして（口座情報を）抜かれたとか、そういう形なんじゃないですかね』みたいなことを言われました」

■「身に覚えのない理由で口座凍結」相談増加

「ネットショッピングを利用したことはあるものの、どこから口座の情報が漏れたのかは、未だに分からない」というAさん。

今、こうした「身に覚えのない理由で口座が凍結された」という相談が急増しているといいます。

越川総合法律事務所　越川要弁護士：「コロナになってからはオンラインを通じて（振り込みなど）色々なことをやることが多いので、知らぬ間に犯罪に巻き込まれるケースもありますし、巧妙な手口も増えていて（相談）件数としては2倍以上にはなっていると思う」

実際、不正利用によって凍結された口座の数は、コロナ前と比べて3万件以上増加しています。

越川弁護士：「X（旧ツイッター）、インターネットですとか、今情報があふれているが、怪しいサイトとかも増えてきてはいるので、安易な話には乗らないというのが一番だと思う」

特殊詐欺グループにいたことがあるというフナイム氏も「ネット上で集められた口座情報が、振り込め詐欺などの犯罪に使われている」と話します。

特殊詐欺に詳しいフナイム氏：「SNSで『お金を配ります』『リツイート、いいねをすれば100万円ずつ配ります』。そういったところに口座情報を簡単に載せてしまう方がいらっしゃるんです。口座情報さえあれば、暗証番号は簡単に照合できると思う」

■恐怖…勤務先・親の携帯電話番号まで流出

Aさんの被害は、口座の凍結だけにとどまりませんでした。突然、見知らぬ人からの「金を返せ！」と恫喝する電話が勤務先に何度も掛かってきたというのです。

勤務先にかかってきた電話：「Aさんはいますか？金を貸しているが、返ってこない。金を返せ！」

同様の電話は、親の元にも掛かってきたとのことです。

Aさん：「（会社に）『お金を貸してて返ってこない』みたいな感じで電話が来てて。その日の夜に父に電話が来て、『（お金を）貸してるけど連絡が取れない』みたいな感じで」

口座情報だけではなく、勤務先や親の携帯電話番号まで流出していることに、Aさんは恐怖を覚えたといいます。

Aさん：「すごく怖かったですね。会社も何でだろうとは思ったし、家族ももちろん、何で（番号を）知ったんだろうというふうには思います」

フナイム氏は、犯罪グループが口座の不正利用に飽き足らず、新たな詐欺を働こうとした可能性を指摘します。

フナイム氏：「『口座が止まった「止まったから、もうこれ（口座）使えないね』じゃなくて、親に『この人（息子）にお金貸しているが、（返ってこない）どういうことか』と言って、ここからもお金を取れば、二重でうまくいくじゃないないですか。さらに、また振り込め詐欺や特殊詐欺みたいなのをやろうとしたのではないか」/a>